आर्थिक चाय की पत्तियाँ पढ़ना – संख्याएँ हमें क्या बताती हैं

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इस महीने अब तक अमेरिकियों पर वित्तीय और आर्थिक आंकड़ों की बाढ़ आ गई है। उस दौरान हमने सीखा है कि मुद्रास्फीति कई पर्यवेक्षकों की सोच से भी अधिक जिद्दी है। हालाँकि, साथ ही, हमने कुछ कीमतों में गिरावट देखी है और नौकरियों ने उम्मीदों से बेहतर प्रदर्शन किया है।

यह आत्मसात करने के लिए बहुत कुछ है, तो आइए चीजों को खंडों में खोलें। हम देखेंगे:

• उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (सीपीआई) और यह हमें खाद्य कीमतों के बारे में क्या बताता है
• मुद्रास्फीति और ब्याज दरें
• अधिक नौकरियों का अर्थव्यवस्था पर असर
• क्यों क्लासिक 60/40 पोर्टफोलियो वापसी कर रहा है?

किराने का सामान और सी.पी.आई

पिछले महीने जहां बाहर खाना महंगा हो गया, वहीं घर पर खाना सस्ता हो गया।

मार्च में सीपीआई 3.5 प्रतिशत की वार्षिक वृद्धि के साथ .6 प्रतिशत चढ़ गया। हालांकि, किराने की कीमतें स्तर पर रहीं श्रम सांख्यिकी ब्यूरो (बीएलएस)। बुधवार की रिपोर्ट फरवरी से मार्च तक “घर पर भोजन” की कीमतों में कोई बदलाव नहीं दिखाती है। परिणामस्वरूप, पिछले महीने के अंत में किराने के सामान की वार्षिक वृद्धि 2.2 प्रतिशत रही। यह सीपीआई से 1.3 प्रतिशत कम है।

इस बीच, बाहर खाने की लागत फरवरी की .1 वृद्धि की तुलना में .2 प्रतिशत अधिक थी। इससे “घर से दूर भोजन” में साल-दर-साल कुल वृद्धि 4.2 प्रतिशत हो गई। यानी सीपीआई से .7 फीसदी ऊपर.

पिछले महीने छह प्रमुख किराना खाद्य मूल्य सूचकांकों में से आधे में गिरावट आई। सबसे बड़ी गिरावट मक्खन की कीमतों में पांच प्रतिशत की गिरावट थी। वहीं, अनाज और बेकरी की कीमतें .9 प्रतिशत गिर गईं। 1989 में बीएलएस द्वारा रिकॉर्ड रखना शुरू करने के बाद से यह उस श्रेणी में सबसे बड़ी कमी है।

बेशक, पिछले महीने कुछ अन्य किराने की कीमतें बढ़ीं। सबसे अधिक वृद्धि मांस, पोल्ट्री, मछली और अंडे में हुई। अंडों में 4.6 प्रतिशत की बढ़ोतरी के कारण वह श्रेणी .9 प्रतिशत चढ़ गई। इसके विपरीत, फलों और सब्जियों की कीमतें केवल .1 प्रतिशत बढ़ीं।

कृषि सचिव टॉम विल्सैक ने बताया, “यदि आप उन संख्याओं की गहराई में जाएंगे तो पाएंगे कि किराने की दुकानों पर अवसरों में उल्लेखनीय सुधार हो रहा है।” ब्लूमबर्ग. “लेकिन ये रेस्तरां हैं जहां हम अभी भी थोड़ी ऊंची मुद्रास्फीति देख रहे हैं,”

ब्याज दरें और मुद्रास्फीति

पिछले साल के अंत में, सकारात्मक आर्थिक आंकड़ों ने अटकलें लगाईं कि फेडरल रिजर्व बैंक (फेड) इस साल की पहली छमाही में ब्याज दरों में कटौती करेगा। हालाँकि, अर्थव्यवस्था मिश्रित संकेत उत्पन्न कर रही है।

एक ओर, पिछले महीने मुद्रास्फीति में वृद्धि हुई। दूसरी ओर, कुछ प्रमुख खाद्य पदार्थों की कीमतें कम होने और नौकरियों में वृद्धि जारी रहने से अर्थव्यवस्था लगातार मजबूत हो रही है।

फेड अध्यक्ष जेरोम पॉवेल ने पिछले महीने के अंत में कहा, “अब अर्थव्यवस्था मजबूत है, हम बहुत मजबूत विकास देख रहे हैं।” हमें कटौती करने में जल्दबाजी करने की जरूरत नहीं है. इसका मतलब है कि हम इंतजार कर सकते हैं और अधिक आश्वस्त हो सकते हैं कि वास्तव में, मुद्रास्फीति स्थायी आधार पर दो प्रतिशत तक कम हो रही है।”

फेड का मुद्रास्फीति लक्ष्य दो प्रतिशत है। हालाँकि, यह व्यक्तिगत उपभोग व्यय (सीपीई) सूचकांक पर लागू होता है। फेड को लगता है कि सीपीई में आर्थिक डेटा सीपीआई की तुलना में मुद्रास्फीति का अधिक सटीक माप है।

नवीनतम सीपीई मुद्रास्फीति दरफरवरी के अंत तक 2.5 प्रतिशत थी। मार्च के आंकड़े इस महीने के अंत तक उपलब्ध नहीं होंगे.

नौकरियां

“यदि आप किसी प्रयोगशाला में गए और सही नौकरियों की रिपोर्ट तैयार करने का प्रयास किया, तो आपको श्रम विभाग द्वारा आज सुबह 8:30 बजे जारी की गई रिपोर्ट से बेहतर कुछ देने में कठिनाई होगी,” एक्सियोस ने तब बताया जब रोजगार के आंकड़े जारी किए गए थे। 5 अप्रैल.

हालाँकि नौकरियों में वृद्धि आम तौर पर अर्थव्यवस्था के लिए अच्छी खबर है, इस महीने की रिपोर्ट विशेष रूप से महत्वपूर्ण थी। इसने न केवल एक मजबूत और बढ़ती अर्थव्यवस्था को दर्शाया, बल्कि इसका मुद्रास्फीति पर बहुत कम या कोई प्रभाव नहीं पड़ा।

मार्च की नौकरियों की रिपोर्ट में पाया गया कि नियोक्ताओं ने 303,000 नौकरियाँ जोड़ीं – जो उम्मीद से कहीं अधिक है। इससे बेरोजगारी 3.9 प्रतिशत से घटकर 3.8 प्रतिशत हो गई। ए रॉयटर्स पोल रिपोर्ट से पहले लिया गया था कि अर्थशास्त्रियों को उम्मीद थी कि नई नौकरियाँ 200,000 तक पहुँच जाएँगी।

रोजगार में बढ़ोतरी 10 महीने में सबसे बड़ी वृद्धि है। इसके अलावा, संशोधन के बाद जनवरी और फरवरी के लिए नौकरियों की संख्या में भी वृद्धि हुई।

नौकरियों में वृद्धि के साथ-साथ वेतन में भी मामूली वृद्धि हुई। औसत प्रति घंटा आय .3 प्रतिशत बढ़ी। साल दर साल, प्रति घंटा वेतन 4.1 प्रतिशत बढ़ रहा है।

आर्थिक डेटा क्लासिक 60/40 पोर्टफोलियो का समर्थन करता है

जैसा कि फरवरी की नौकरियों की रिपोर्ट उम्मीदों से अधिक होने पर हुआ था, बुधवार की रोजगार संख्या ने बांड पैदावार को ऊपर की ओर भेज दिया, जिससे बिकवाली शुरू हो गई। वहीं, शेयरों में मिला-जुला रुख रहा।

नौकरियों की रिपोर्ट में आर्थिक आंकड़ों पर बाजारों की प्रतिक्रिया एक और संकेत हो सकती है कि 60/40 निवेश पोर्टफोलियो खत्म हो गया है।

दशकों तक 60/40, या संतुलित, पोर्टफोलियो कम अस्थिरता के साथ आय और विकास चाहने वाले निवेशकों के लिए स्वर्ण मानक था। विचार यह था कि 60 प्रतिशत स्टॉक और 40 प्रतिशत बांड का संतुलन विकसित किया जाए। आदर्श रूप से, समय के साथ शेयरों का मूल्य बढ़ेगा जबकि बांड शेयरों की अस्थिरता का मुकाबला करने के लिए सुरक्षा प्रदान करते हैं।

2022 तक सब ठीक था जब कोविड दुर्घटना ने सेब की गाड़ी को उलट दिया। स्टॉक और बांड दोनों गिर गए। हालाँकि, जैसे-जैसे अर्थव्यवस्था महामारी के प्रभाव से उभरी, स्टॉक और बॉन्ड दोनों में तेजी आई। फिर, जब फेड ने ब्याज दरों में बढ़ोतरी शुरू की तो वे फिर से शुरू हो गए।

अब, स्टॉक और बॉन्ड एक मजबूत अर्थव्यवस्था के साथ बढ़ रहे हैं और संकेत है कि मुद्रास्फीति स्थिर हो सकती है।

पिछले साल ए 60/40 पोर्टफोलियो ने 18 प्रतिशत का रिटर्न दिया, मॉर्निंग स्टार के अनुसार। हालाँकि यह एक वर्ष के लिए उत्कृष्ट रिटर्न है, सलाहकार 60/40 पोर्टफोलियो को दीर्घकालिक रणनीति के रूप में देखते हैं।

वैनगार्ड निवेश रणनीतिकार ज़िकी टैन ने कहा, “अल्पावधि में बहुत शोर है, इसलिए हम अपने पूर्वानुमानों के साथ मध्यम से दीर्घकालिक पर ध्यान केंद्रित करते हैं।”

टैन के सहयोगी, टोड श्लैंगर कहते हैं कि शेयरों में अल्पकालिक शोर का बड़ा कारण होता है, लेकिन संतुलन दीर्घकालिक सफलता की कुंजी है।

“हालांकि इक्विटी पर अधिक ध्यान दिया जाता है, हमारे अनुमानों में अधिक सुधार निश्चित आय से होता है, जिसमें अपेक्षित रिटर्न 2022 की तुलना में दो गुना से अधिक है।” श्लैंगर ने कहा। “मरने से बहुत दूर, 60/40 पोर्टफोलियो एक और मजबूत दशक के लिए तैयार है।”

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