दिग्गज वॉरेन बफेट की तरह स्टॉक और शेयर आईएसए में निवेश कैसे करें

वॉरेन बफेट को व्यापक रूप से अब तक का सबसे महान शेयर बाजार निवेशक माना जाता है। लंबी अवधि में, उन्होंने लगभग रिटर्न उत्पन्न किया है प्रति वर्ष 20%, इस प्रक्रिया में भाग्य का निर्माण करना। यहां मैं यह दिखाने जा रहा हूं कि निवेशक स्टॉक और शेयर आईएसए के भीतर अपनी निवेश रणनीति को कैसे नियोजित कर सकते हैं। मैं बफेट के स्वामित्व वाले स्टॉक पर भी प्रकाश डालने जा रहा हूं जो मुझे आज का लुक पसंद है।

गुणवत्ता पर फोकस

बहुत से लोग बफ़ेट को एक ‘मूल्य’ निवेशक के रूप में देखते हैं। लेकिन सच तो यह है कि वह एक ‘गुणवत्तापूर्ण’ निवेशक हैं। वह उन कंपनियों में निवेश करना पसंद करते हैं जिनमें व्यापक आर्थिक खामियां, पूंजी पर उच्च रिटर्न (उच्च लाभप्रदता), और मजबूत बैलेंस शीट (कम ऋण) हैं। और वह इस प्रकार की कंपनियों के लिए अधिक मूल्यांकन देकर खुश हैं।

आज उनके पोर्टफोलियो में कुछ नाम शामिल हैं सेब, कोका कोलाऔर मास्टर कार्ड. इन सभी व्यवसायों में उच्च गुणवत्ता वाले गुण हैं (उदाहरण के लिए, मजबूत ब्रांड, प्रमुख बाजार स्थिति, आदि) और उत्कृष्ट दीर्घकालिक धन जनरेटर रहे हैं। अगर मैं बफेट की तरह निवेश करने की कोशिश कर रहा होता तो आज मैं अपने स्टॉक और शेयर आईएसए के लिए इस प्रकार की कंपनियों को खरीदना चाहता।

विविधता

अब, बफेट अपने जोखिम को कम करने के लिए अपनी पूंजी को कई अलग-अलग कंपनियों में विविधता देना पसंद करते हैं। फिर भी विविधीकरण के प्रति उनका दृष्टिकोण दिलचस्प है।

जबकि उनकी निवेश कंपनी, बर्कशायर हैथवे40 से अधिक शेयरों का मालिक है, 75% पूंजी उनमें से केवल पांच में निवेश की गई है – एप्पल, बैंक ऑफ अमेरिका, अमेरिकन एक्सप्रेसकोका-कोला, और शहतीर.

इससे हमें पता चलता है कि वह उन कंपनियों पर बड़ा दांव लगाने से नहीं डरते, जिन पर वह वास्तव में उत्साहित हैं।

अगर मैं उनकी तरह अपने आईएसए में निवेश करना चाह रहा होता, तो मैं उन कंपनियों को अधिक पूंजी आवंटित करने पर विचार कर सकता था जिन पर मुझे वास्तव में भरोसा था।

दीर्घकालिक मानसिकता

अंत में, बफ़ेट निवेश के लिए बहुत दीर्घकालिक दृष्टिकोण अपनाते हैं।

उदाहरण के लिए, उन्होंने पहली बार 1988 में कोका-कोला में निवेश किया था। इस प्रकार, वह 30 वर्षों से अधिक समय से वहां निवेशक हैं।

इस दीर्घकालिक मानसिकता का फल मिला है। 1988 में, कोका-कोला के शेयर लगभग $2.50 से $3.00 पर कारोबार कर रहे थे। आज, वे $60 पर हैं और वार्षिक लाभांश लगभग $1.80 प्रति शेयर है।

अगर मैं शेयर बाजार गुरु का अनुकरण करना चाहता, तो मैं अपने आईएसए के भीतर दीर्घकालिक खरीद और पकड़ की रणनीति अपनाऊंगा।

एक बफ़ेट स्टॉक जो मुझे आज पसंद है

जहां तक ​​बफेट स्टॉक की बात है, मैं उस पर प्रकाश डालना चाहता हूं, वह है वीज़ा (एनवाईएसई: वी)। यह दुनिया के सबसे बड़े इलेक्ट्रॉनिक भुगतान नेटवर्क में से एक का संचालन करता है।

यह स्टॉक मुझे बस एक जैसा लगता है बिल्कुल आसान मेरे जैसे दीर्घकालिक निवेशकों के लिए।

अगले दशक में, खरबों लेनदेन नकद से क्रेडिट कार्ड की ओर स्थानांतरित होने वाले हैं। तो, वीज़ा के पीछे बहुत बड़ी प्रतिकूल परिस्थितियाँ होंगी।

हालाँकि, इस कंपनी की खूबी यह है कि इसमें कोई क्रेडिट जोखिम नहीं है। अमेरिकन एक्सप्रेस के विपरीत, यह क्रेडिट कार्ड जारी नहीं करता है। यह बस भुगतान नेटवर्क संचालित करता है, प्रत्येक लेनदेन का एक टुकड़ा लेता है।

अब, वीज़ा का मूल्यांकन औसत से ऊपर है। वर्तमान में, इसका पी/ई अनुपात लगभग 28 है। इससे निवेश के मामले में कुछ जोखिम बढ़ जाता है।

हालाँकि, जैसा कि बफेट कहते हैं: “एक शानदार कंपनी को शानदार कीमत पर खरीदने की तुलना में उचित कीमत पर एक शानदार कंपनी खरीदना कहीं बेहतर है”।