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छवि स्रोत: गेटी इमेजेज़
स्टॉक और शेयर आईएसए शानदार निवेश माध्यम हैं। एक निवेशक न केवल परिसंपत्तियों (स्टॉक, फंड, निवेश ट्रस्ट आदि) की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच सकता है, बल्कि वह पूरी तरह से कर-मुक्त भी निवेश कर सकता है।
बेशक, चुनौती यह है कि कहां निवेश किया जाए क्योंकि बहुत सारे विकल्प हैं। इसे ध्यान में रखते हुए, यहां देखें कि मैं आज इनमें से एक आईएसए में (दीर्घकालिक के लिए) £20,000 का निवेश कैसे करूंगा।
कृपया ध्यान दें कि कर उपचार प्रत्येक ग्राहक की व्यक्तिगत परिस्थितियों पर निर्भर करता है और भविष्य में परिवर्तन के अधीन हो सकता है। इस लेख की सामग्री केवल सूचना प्रयोजनों के लिए प्रदान की गई है। इसका न तो इरादा है और न ही यह किसी भी प्रकार की कर सलाह का गठन करता है। पाठक कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपना उचित परिश्रम करने और पेशेवर सलाह लेने के लिए जिम्मेदार हैं।
जोखिम और इनाम को संतुलित करना
एक पोर्टफोलियो निर्माण रणनीति जिसका मैं बहुत बड़ा प्रशंसक हूं वह है ‘कोर-सैटेलाइट’ निवेश। इसमें बड़े पैमाने पर धन को वैश्विक इक्विटी फंड (‘मुख्य’ निवेश) जैसे व्यापक बाजार-आधारित निवेशों में लगाना और फिर थोड़ी सी पूंजी को अधिक रोमांचक – और संभावित रूप से अधिक आकर्षक – निवेश (‘सैटेलाइट’ निवेश) में लगाना शामिल है। विकास और जोखिम के बीच संतुलन।
यदि मैं आज आईएसए में £20,000 का निवेश कर रहा होता, तो मैं इस दृष्टिकोण का उपयोग करता। वैश्विक इक्विटी फंडों को अपनी पूंजी की पर्याप्त मात्रा आवंटित करके, मैं अपने जोखिम के स्तर को नाटकीय रूप से कम कर सकता हूं और उम्मीद है कि विनाशकारी नुकसान से बच सकता हूं। इस बीच, कुछ पैसे अधिक साहसिक निवेशों में लगाकर, मैं संभावित रूप से उच्च रिटर्न उत्पन्न कर सकता हूं और बाजार को हरा सकता हूं।
मुख्य निवेश
जहां तक मेरे निवेश के मुख्य भाग की बात है, मैं चुनिंदा निवेश फंडों को अपनाऊंगा। एक ट्रैकर फंड जिसके लिए मैं शायद जाना चाहूँगा वह है वैनगार्ड एफटीएसई ग्लोबल ऑल कैप इंडेक्स. इस उत्पाद के साथ, मुझे बहुत कम शुल्क पर 7,000 स्टॉक तक पहुंच मिल सकी।
इस बीच, सक्रिय रूप से प्रबंधित पक्ष पर, मैं संभवतः आगे बढ़ूंगा फंडस्मिथ इक्विटी. यह फंड – जो उच्च-गुणवत्ता वाले शेयरों पर केंद्रित है – की फीस अधिक है, लेकिन इसका दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड उत्कृष्ट, बाजार-पिटाई वाला है।
मैं अपने £20,000 का 75% मुख्य फंडों में आवंटित करूंगा, मेरे पास अधिक रोमांचक निवेश के लिए 25% पैसा (£5,000) बचेगा।
उपग्रह निवेश
जहां तक उपग्रह निवेश का सवाल है, मैं प्रौद्योगिकी शेयरों पर ध्यान केंद्रित करूंगा। क्योंकि आने वाले वर्षों में दुनिया और अधिक डिजिटल होने जा रही है।
और एक स्टॉक जिसके लिए मैं कुछ पूंजी आवंटित करूंगा वह है वीरांगना (NASDAQ: AMZN), जो ई-कॉमर्स, क्लाउड कंप्यूटिंग, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) और प्रौद्योगिकी के कई अन्य क्षेत्रों में अग्रणी है।
अमेज़ॅन स्टॉक पिछले दो-सवा साल से अनिवार्य रूप से ‘डेड मनी’ रहा है। 2022 में ब्याज दरों में बढ़ोतरी के कारण बड़ी गिरावट का अनुभव करने के बाद, इसे ठीक होने में थोड़ा समय लगा है।
हालाँकि, मेरा मानना है कि यह अपने अगले पड़ाव के लिए तैयार है। मेरे ऐसा कहने का कारण यह है कि वर्षों की लागत में कटौती के बाद, कंपनी का मुनाफ़ा अब बढ़ रहा है। उदाहरण के लिए, इस वर्ष कंपनी को $44 बिलियन का शुद्ध लाभ उत्पन्न होने की उम्मीद है – जो पिछले वर्ष की तुलना में 45% अधिक है।
वहीं, इसका मूल्यांकन ऐतिहासिक रूप से निचले स्तर पर है। वर्तमान में, भविष्योन्मुखी मूल्य-से-आय (पी/ई) अनुपात केवल 44 है (अगले वर्ष की कमाई के पूर्वानुमान का उपयोग करके 35 तक गिर रहा है)। यह यूके के मानकों से अधिक है, लेकिन अमेज़ॅन के लिए कम है, जो ऐतिहासिक रूप से एक बहुत ही विघटनकारी कंपनी रही है।
बेशक, व्यक्तिगत कंपनियों में निवेश में उच्च स्तर का जोखिम शामिल होता है। और यहां एक बड़ा जोखिम व्यवसायों द्वारा क्लाउड खर्च में मंदी है। इससे राजस्व और लाभ वृद्धि प्रभावित हो सकती है।
हालाँकि, दीर्घकालिक दृष्टिकोण से, मैं अमेज़न पर बहुत आशावादी हूँ। मेरा मानना है कि आज की डिजिटल दुनिया में इसमें अपार संभावनाएं हैं।
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