(साक्षात्कार) सर्ज रोबिचौड, वित्तीय नियोजन पेशेवर

सर्ज रोबिचौड एक द्विभाषी (फ्रेंच और अंग्रेजी) है वित्तीय सलाहकार जो वर्तमान में कनाडा लाइफ एंड क्वाड्रस इन्वेस्टमेंट्स में हैं, जहां वह वित्तीय नियोजन सलाह प्रदान करते हैं और ग्राहक निवेश और बीमा पॉलिसियों का प्रबंधन करते हैं।

सर्ज ने हाल ही में यंग अपस्टार्ट्स के साथ बात की और एक वित्तीय नियोजन विशेषज्ञ के रूप में एक सफल करियर बनाने के लिए क्या आवश्यक है, इस पर अपनी अंतर्दृष्टि साझा की।

प्रश्न: आपने करियर के रूप में वित्त के क्षेत्र में प्रवेश क्यों किया?

सर्ज रोबिचौड: फाइनेंस मेरे लिए हमेशा एक जटिल खेल या पहेली की तरह रहा है। जब मैं मॉन्कटन विश्वविद्यालय में पढ़ रहा था, तो मुझे लगा कि प्रत्येक वित्तीय अवधारणा एक पहेली है जिसे समझने और उसे लागू करने की प्रतीक्षा है। यह जुनून न केवल मेरी, बल्कि बाकी सभी की भी व्यक्तिगत पहेलियों को हल करने की महत्वाकांक्षा में बदल गया। सबसे पहले, मैंने प्रमुख बैंकों में पैसे से संबंधित विभिन्न नौकरियां कीं, और अब तक प्रत्येक ने एक नया दृष्टिकोण जोड़ा है कि चीजें विभिन्न बाजारों और स्थितियों में कैसे काम कर सकती हैं। एक धन प्रबंधक के रूप में, मुझे ऐसे अनुरूप वित्तीय समाधान तैयार करने से बहुत संतुष्टि मिलती है जो मेरे ग्राहकों से भिन्न होते हैं।

प्रश्न: ग्राहकों को उनके निवेश में मदद करते समय आप जोखिम और रिटर्न को कैसे संतुलित करते हैं?

सर्ज रोबिचौड: यह व्यक्ति के आधार पर सभी मौजूदा प्रासंगिक कारकों का विस्तृत विश्लेषण करने के बारे में है। फिर हम वर्तमान वित्तीय तस्वीर के आधार पर एक योजना बनाते हैं और समझते हैं कि भविष्य में व्यक्ति की अंतिम रेखा तक पहुंचने के लिए क्या करना होगा। मुझे नए निवेश अवसरों की जांच करने की ज़रूरत है, और मैं प्रत्येक ग्राहक की अद्वितीय जोखिम भूख को भी ध्यान में रखता हूं। जैसे शतरंज खेलना और चालों की भविष्यवाणी करना। मुझे दूरदर्शी होना चाहिए, ताकि उनकी वित्तीय रणनीतियाँ सीधे उनकी महत्वाकांक्षाओं के अनुरूप हों। मुझे जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन बनाने की उम्मीद है जो ग्राहकों को सफलता की ओर प्रेरित करेगा।

प्रश्न: क्या आप समग्र निवेश दर्शन में विश्वास करते हैं?

सर्ज रोबिचौड: एक संतुलित जीवनशैली मेरे अपने दर्शन को परिभाषित करती है। मैं अपने निजी जीवन में व्यायाम और खेल के माध्यम से फिट रहने पर बड़ा जोर देता हूं। मैं अपने ग्राहकों को समान मानसिक/शरीर संतुलन अपनाने के लिए प्रोत्साहित करने का प्रयास करता हूं। मुझे लगता है कि अनुशासन विकसित करने और सर्वोत्तम जीवन जीने के लिए यह बहुत महत्वपूर्ण है। मैं एक ऐसी रणनीति बनाकर वित्तीय नियोजन में इन दर्शनों को शामिल करता हूं जो मेरे ग्राहकों के संपूर्ण जीवन लक्ष्यों के अनुकूल हो।

प्रश्न: आपने अपने करियर के दौरान अपने कौशल को आगे बढ़ाने के लिए क्या कदम उठाए हैं?

सर्ज रोबिचौड: मैंने चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक का पद प्राप्त किया है, जो एक सलाहकार के रूप में मेरे व्यक्तिगत विकास में एक बड़ा निवेश रहा है। मैं नियमित रूप से वित्तीय नियोजन सेमिनारों में भाग लेता हूं और वर्तमान घटनाओं पर नज़र रखता हूं। मैं अपनी व्यक्तिगत भलाई के सभी पहलुओं पर भी ध्यान देने का प्रयास करता हूं। इससे यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि जब भी कोई ग्राहक मुझे तलाशता है तो मैं अपना सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन कर पाता हूं।

प्रश्न: आपको क्या उम्मीद है कि वित्तीय नियोजन का भविष्य क्या परिभाषित करेगा? आप क्षितिज पर क्या रुझान देखते हैं, और आप कैसे अनुकूलन करने की आशा करते हैं?

सर्ज रोबिचौड: मुझे यकीन नहीं है कि यह खरगोश का बिल है या वर्महोल है! एआई के प्रभावी और व्यापक अनुप्रयोग द्वारा उभरती प्रौद्योगिकियों और लोगों के बीच बातचीत को गहरा किया जा रहा है।

उन परिवर्तनों को बनाए रखने के लिए, मैंने इस विषय पर स्वयं को शिक्षित करना अपने दीर्घकालिक व्यावसायिक लक्ष्यों का एक स्तंभ बना लिया है। मुझे यह भी लगता है कि रुझान निवेश की ओर होगा जो प्रामाणिक रूप से समग्र रूप से समाज के लिए दीर्घकालिक मूल्य बनाता है।

मेरे लिए, मैं यह प्रवृत्ति देखता हूं। मैं यह सुनिश्चित करने के लिए नई तकनीक और सर्वोत्तम प्रथाओं से अवगत रहता हूं कि मेरे ग्राहकों की रुचियां भविष्य के विकास के अनुरूप हों और वे उनसे लाभ कमा सकें। मैं धीरे-धीरे उनके पोर्टफोलियो में अधिक उन्नत, दूरदर्शी प्रकार की वित्तीय प्रथाओं को शामिल कर रहा हूं, जिनके साथ जीवनशैली के प्रति जागरूक लोग रह सकते हैं और लाभ उठा सकते हैं।

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